Template Usaha › Keuangan usaha › Buku kas harian Excel
Buku Kas Harian Excel: Format, Rumus Saldo Otomatis, dan Cara Cek Selisih
Buku kas harian mencatat setiap uang yang masuk dan keluar beserta saldonya. Ini catatan keuangan paling dasar dan paling penting untuk usaha kecil: dari sinilah laba rugi dan arus kas disusun.
Contoh berikut adalah tiga hari pertama buku kas sebuah warung makan (fiktif). Saldo dihitung otomatis dengan satu rumus yang disalin ke bawah.
| A | B | C | D | E | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Tanggal | Keterangan | Masuk | Keluar | Saldo |
| 2 | 01/10/2026 | Saldo awal | 1.000.000 | ||
| 3 | 01/10/2026 | Penjualan tunai | 850.000 | 1.850.000 | |
| 4 | 02/10/2026 | Beli gas 3 kg | 22.000 | 1.828.000 | |
| 5 | 02/10/2026 | Belanja sayur & bumbu | 315.000 | 1.513.000 | |
| 6 | 03/10/2026 | Penjualan tunai | 920.000 | 2.433.000 | |
| 7 | 03/10/2026 | Setor tunai ke rekening usaha | 1.500.000 | 933.000 | |
| 8 | Jumlah | 1.770.000 | 1.837.000 | 933.000 |
Sel berwarna hijau berisi rumus; nilainya dihitung ulang dengan LibreOffice saat situs dibangun dan dicocokkan dengan hitungan manual. Sel bergaris tebal dijelaskan di bawah.
Rumus yang dipakai
Excel dan Google Sheets dengan pengaturan bahasa/regional Indonesia memakai titik koma (;) sebagai pemisah argumen dan koma sebagai desimal. Kalau rumus berkoma menghasilkan pesan error, pakai versi titik koma.
Sel E3
=E2+C3-D3
Excel/Sheets regional Indonesia:
=E2+C3-D3Saldo = saldo sebelumnya + masuk − keluar. Salin ke bawah.
Sel C8
=SUM(C3:C7)
Excel/Sheets regional Indonesia:
=SUM(C3:C7)Total uang masuk dalam periode.
Sel E8
=E2+C8-D8
Excel/Sheets regional Indonesia:
=E2+C8-D8Cek silang: harus sama dengan saldo baris terakhir (E7). Kalau beda, ada rumus yang tertimpa angka.
Unduh file contoh ini (.xlsx, gratis) Berisi data fiktif di atas dan rumusnya, bisa dibuka di Excel, WPS, LibreOffice, atau Google Sheets.
Cara membuat buku kas harian di Excel
- Kolom: Tanggal, Keterangan, Masuk, Keluar, Saldo. Tambahkan kolom Kategori kalau ingin langsung menyusun laporan keuangan per kategori.
- Baris pertama data adalah saldo awal: uang tunai yang ada saat mulai mencatat. Ketik angkanya langsung di kolom Saldo.
- Di baris berikutnya ketik
=E2+C3-D3lalu tarik ke bawah. - Catat transaksi pada hari yang sama. Menunda pencatatan adalah penyebab utama selisih.
- Setiap tutup toko, hitung uang di laci dan bandingkan dengan saldo terakhir.
Kalau saldo tidak sama dengan uang di laci
- Cek pengeluaran kecil yang sering lupa: parkir, galon, plastik, uang kembalian.
- Cek transaksi non-tunai: penjualan lewat QRIS atau transfer tidak masuk laci. Pisahkan buku kas tunai dan bank/e-wallet, atau tambahkan kolom Akun.
- Setoran tunai ke rekening (contoh baris 7) mengurangi kas tunai tetapi bukan biaya. Di buku bank, transaksi yang sama tercatat sebagai uang masuk.
- Kalau selisih tetap ada, catat sebagai "Selisih kas" supaya saldo kembali sesuai kenyataan, dan perhatikan apakah terjadi berulang.
Buku kas harian di HP
File .xlsx bisa diisi lewat Excel untuk Android/iPhone, WPS Office, atau Google Sheets. Google Sheets paling praktis kalau pencatatan dilakukan lebih dari satu orang karena file tersimpan di satu tempat.
Pertanyaan yang sering muncul
Apa bedanya buku kas dan laporan laba rugi?
Buku kas mencatat semua uang masuk-keluar, termasuk setoran modal, prive, dan pembelian alat. Laba rugi hanya memakai pendapatan dan biaya usaha.
Perlu satu buku kas per bulan?
Tidak wajib. Satu sheet untuk setahun sudah cukup selama kolom tanggal diisi. Ringkasan bulanan bisa dibuat dengan SUMIFS berdasarkan tanggal.
Kenapa ada baris Jumlah di bawah?
Sebagai cek silang. Saldo awal + total masuk − total keluar harus sama dengan saldo baris terakhir. Kalau beda, ada sel saldo yang tertimpa angka manual.
Versi siap pakai
Template Laporan Keuangan UMKM (Excel)
Tahu untung-rugi dan posisi uang usaha tiap bulan, cukup dari catatan uang masuk dan keluar.
Gambar dari file contoh asli. Nama usaha dan angka fiktif.
Kenapa bisa langsung jalan
- Rumus sudah jadi di 7 sheet. Cukup isi Buku Kas (Jurnal); Rekap Bulanan, Laba Rugi, Arus Kas, dan Dashboard terisi sendiri.
- Sudah dites. 7.125 rumus per file dihitung ulang di LibreOffice: 0 error. Laba rugi di file contoh dicocokkan dengan hitungan terpisah dan hasilnya sama.
- Ada file contoh terisi. 3 bulan data kedai makan fiktif (218 transaksi), jadi kamu bisa lihat hasil akhirnya sebelum mulai.
- Kolom Cek memberi tahu kalau ada salah isi, misalnya kategori salah kolom atau akun belum dipilih.
Berapa lama sampai bisa dipakai
Mulai mencatat diperkirakan sekitar 10 menit (perkiraan di panduan): isi nama usaha, tahun, dan saldo awal, lalu catat transaksi pertama.
Yang tidak perlu kamu lakukan
- Tanpa debet-kredit
- Tanpa makro dan tanpa kode
- Kategori dipilih dari dropdown (22 kategori umum sudah terisi)
- Penjualan boleh direkap 1 baris per hari
Isi paket (1 file ZIP)
- Template-Laporan-Keuangan-UMKM.xlsx: file kosong, 7 sheet (Petunjuk, Pengaturan, Jurnal/Buku Kas, Rekap Bulanan, Laba Rugi, Arus Kas, Dashboard). Kapasitas 1.000 baris jurnal.
- CONTOH-Laporan-Keuangan-UMKM.xlsx: file yang sama berisi contoh 3 bulan kedai makan (nama dan angka fiktif).
- PANDUAN-Laporan-Keuangan-UMKM.pdf: 4 halaman, dari cara mulai sampai cara membaca laporan.
Cocok untuk
- Warung, kedai, toko, usaha jasa, jualan online
- Yang ingin tahu laba rugi tiap bulan
- Yang belum pernah belajar akuntansi
- Yang ingin memisahkan uang usaha dan uang pribadi
Tidak cocok untuk
- Butuh hitung stok barang (pakai Template Stok + Laba)
- Butuh piutang, utang per pelanggan, atau penyusutan
- Butuh slip gaji, lembur, PPh 21, atau BPJS
- Butuh laporan pajak atau laporan audit
File .xlsx untuk Excel 2010 ke atas, juga bisa dibuka di WPS dan LibreOffice. Pembukaan di Google Sheets belum kami uji langsung.
Rp35.000 sekali bayar · file digital, unduh setelah pembayaran di Mayar